超2000万海外资产骗局：中国商人您的信托认知在哪里？
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新代持资产纠纷：超2000万！
近日柬埔寨网络上又爆出了一个令人愤慨又觉得无力的资产代持纠纷案件：
一名生于1995年、才25岁的柬埔寨华裔陈名康，竟诈骗了至少四名中国商人价值312万美金（超2000万人民币）的资产！
但，时至今日这名诈骗犯不但重获自由，还嚣张的起诉四名中国商人暴力威胁、伪造文件罪名，并向法院申请土地保全令和矿山资产保全令。
在柬埔寨，这不是外国人找柬埔寨本地人代持土地出现被诈骗、产生纠纷的个例。就拿去年来说，短短半年内，洪森总理的助理东达拉帮助美国老人艾伦、德国老汉、澳大利亚老人坎贝尔等解决与柬埔寨代持人的土地代持纠纷新闻至少有四起，不但轰动一时，至今还历历在目。
面对这些代持纠纷，既让许多国际投资者愤慨揪心，又觉得无奈。多少国际投资者来到柬埔寨，不仅仅是为了利，也有许多人是怀揣着对国家政策号召的憧憬，想要真正的为柬埔寨与国际的和平友好贡献上一份力量的。
尤其在2020年柬中自贸协定签署、2021年疫情结束后将会有更多的中国、及其它国际投资者在政策的号召下前来柬埔寨投资兴业，为柬埔寨的发展贡献力量。
可在私人代持资产频出纠纷的情况下，国际投资者（尤其重人情的中国投资者）们如何能安全投资，保障自己的代持资产不被侵占呢？！
我的建议是：除了加入国籍这个选项外，请选择正规的信托公司。
在未从事信托行业之前，我就曾整理过一份详细的关于国际投资者如何在柬埔寨安全购买土地及带地资产，其中有谈及信托代持土地这一项资讯，一再的提醒国际投资者尽可能选用正规的信托公司来代持管理资产。
因为，合法的信托与自然人代持相比，拥有持有资产的绝对优势：
国籍任选，生命无限，责任有限。
现在我们再回到这个超2000万RMB的资产代持纠纷案，可见海外寻求个人名义代持资产，尤其是较大金额的资产，潜在的风险是无法预料、超出想象的。
而我们代入一下如果此案的资产投资者如果选用信托公司，做正规代持可以享受的待遇：
1合法代持服务
在柬埔寨，信托公司所签署的代持业务是需要在国家财经部办理“信托备案登记”的，根据《信托法》规定：
委托人设立信托时，通过信托文件将自有（合法所得）财产或资金转移至受托人（信托公司）名下，由受托人代理行使合法持有等目的，信托文件除注明信托目的外，还需由委托人指定受益人（可以是委托人自己）。
也就是说，信托公司如果接受本案中土地、矿山的代持业务，经客户（委托人）标注了信托目的后，信托公司仅限于代为合法持有（含代保管产权资料等服务）。在信托协议期内，信托公司只是个绝对忠诚的管家，只会为客户代为持有、代为保管（没有任何使用权或处置权）客户的所有资产，直到合同期满。
这期间客户无须担忧任何资产的安全问题，客户可以随时登录官网查询信托公司的状况。
至于像这案子里陈名康这小子反口就说资产是自己的事儿，在正规的信托公司绝对不可能出现。
2避免高额代持费
避免高额的私人代持费用。
说实话，看到本案中代持人陈名康不但借由人情借走几万美金不还、还拿到每个月1600$的代持费时，真的很震惊。
因为在柬埔寨，正规的信托公司成立信托关系起，从政府登记备案等申报手续开始，手续费、年度许可证费等等等等想破脑袋的所有费用，资产价值500万美金以下的信托业务，5年的收费标准也用不了这个案子中1年付出的月代持费用，并且除此之外也绝不可能出现受托人（信托公司）向委托人借款不还的问题。
3风险隔离
自信托关系成立，信托公司代持委托人的资产是完全独立的，不受委托人、受托人、受益人的财务或债务纠纷所影响，这是信托制度最大的优势功能——有效保障委托人的财产财富权益，隔离债务或破产风险！
这个超2000万的纠纷案至今还未有定论。案中代持人陈名康涉赌，因此在没钱的时候他疯狂的将这些原本只是代持的资产据为己有，还私自变卖、消失无踪。资产的真正主人却要蒙受诈骗损失，辛苦的在异国他乡通过艰难的司法体系来维权，不知追回自己的资产是何年何月。
但如果这些资产是正规信托公司代持：信托公司代为持有的所有资产，即便是信托公司倒闭、有债务纠纷，信托公司的追债人也无权分割到客户的任何资产，并且信托公司宣布倒闭时，还要将客户的资产原封不动平移至客户指定的新信托公司。
也就是说，信托公司破产倒闭了跟信托业务的客户一点关系都没有。你的财产也还是你的财产，一毛钱的损失都不会有。
以上三条，是依据信托法仅资产代持业务享受的待遇。更遑论，正规的信托公司必须配备法务律师，可以为委托人的资产信托做法律、金融服务；提供代持期间的帐目；还能为委托人的集合信托业务中，项目运营资金缺乏时，提供债权信托、股权信托等融资服务！
所以吧，再呼吁所有的、在柬埔寨的国际投资者们一次：
投资柬埔寨之前，请一定先找到一家正规的信托公司！别的不说，起码你的资产不会有任何损失。
至于本案中的四位中国商人：
同胞，还想啥呢？！还不赶紧找信托公司去将能追回来的资产做正规代持！说不定信托公司的律所还能为你提供强有力的法律服务，了结现在的官司！
找加华信托公司吧，有加华银行背景，比较放心
舟可 发表于 2021-1-18 12:08
这种智商是如何挣到300多万美元，甚至更多钱的呢？不是贬义，是质疑。还有之前那个在西港挣了2000多万人民 ...
………不管怎么样，真的不一样同胞再被欺负
在柬埔寨买地要么入籍 要么代持
走到哪里都是骗局，太不容易
信托确实是个好办法
柬了条命 发表于 2021-1-16 14:40
在柬埔寨买地要么入籍 要么代持
嗯…是的 信托靠谱一些。
不玩心跳啊 发表于 2021-1-17 11:40
走到哪里都是骗局，太不容易
只能说保护好自己吧
寨人间 发表于 2021-1-17 21:27
信托确实是个好办法
嗯…是的 信托靠谱一些。
重生的小妖精 发表于 2021-1-17 21:29
嗯…是的 信托靠谱一些。
这样就没那块多骗人的了
也不会损失几千万上亿了
找正规信托