知情人士爆料“跑分”内幕！柬埔寨的邻国向“那群人”动刀了
<!----><style type="text/css">html{font-size:375%}</style><link href="https://pic.app.58cammp.com/static/publish/css/style.css?v=20240712" rel="stylesheet" position="1" data-qf-origin="/static/publish/css/style.css?v=20240712"><!-- 付费贴--> <div class="preview_article "> <!----> <section class="empty_paragraph" style="line-height: 2em;"><img class="rich_pages wxw-img empty_paragraph" style="text-align: center;" src="https://pic.app.58cammp.com/Fg5_c7kULf9RVB_RYQOO8u6ISdGS" width="1011" height="1285" /></section><p style="line-height: 2em; text-align: center;"><span style="font-size: 15px;"><span style="color: #888888; font-size: 14px; font-style: italic; text-align: center;">上图：泰国一家银行门口贴出的中文告示（图片来源于网络）</span></span></p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">记者：人鱼</span></p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">编辑：Miles</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">泰国最近打了一手很值得柬埔寨学习的牌，就是向那些可能涉及电信诈骗的银行账户“开刀”：比起喊口号、发通告，泰国银行系统这次直接对准账户本身、清理风险签证所开设的账户，动手不留情，尤其是那些被怀疑是“骡子账户”的外籍账号，正在被快速冻结、注销。而这张“断卡牌”，其实对柬埔寨而言，极具参考价值。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">泰国这次的银行行动，和缅泰边境“断电断网”一样，只不过这次“战场”不在边境，而是在各大银行柜台。为了配合国家反诈骗战略，泰国的一些主要商业银行，已开始清理用“旅游签”开设的外国人账户，特别是DTV签证（又被叫做“长期居留签证”，也叫“数字游民签证”）下的账户。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px; color: #d92142; font-weight: bold;">虽然行动范围广、牵连大，但据泰国《清迈TIME》报道，这次行动的核心可以概括成三点：用旅游签开户的账号可能会被注销；账户异常的，将被归类为“高风险”，面临冻结，必须重新验证身份；每日交易限额被设置，超过限额将需要说明收入来源、出示证明文件。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">从这些措施背后来看，基本的逻辑也很清楚：诈骗犯罪的关键节点，不在于话术，而在于“钱怎么转”。各类银行账户，某种程度上来说是诈骗链条的血管。如果能堵住这些“脉络”，整个犯罪网络就不容易运作。</span></p><section style="text-align: center;"><img class="rich_pages wxw-img" src="https://pic.app.58cammp.com/FnIWE784d_s7ez-DJ13LwRjInhYw" width="998" height="663" /></section><p style="line-height: 2em; text-align: center;"><span style="font-size: 14px; color: #888888; font-style: italic;">上图：泰国警方在举行发布会（图片来源于网络）</span></p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">据了解，所谓“骡子账户”就是用来中转赃款的账户。它可能是某个被“租”出来的外国人银行账号，也可能是有人被洗脑后主动提供的私人账户。无论是谁开的，只要成了诈骗集团的“跑分工具”，也就成为了被打击的目标。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">和毒品交易类似，电诈集团也讲究“分工明确”：有人负责诈骗、有人负责转账、有人负责“洗白”，而“骡子账户”恰恰就是这个系统中不可缺少的“中转站”，利用旅游签证开户、外籍身份掩护，正是“骡子账户”存在的天然温床。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px; color: #d92142; font-weight: bold;">一位不愿透露姓名的知情人士告诉记者，某些在泰国长期居住的“盘总”非常偏好DTV签证：一方面这种签证审批较快，方便在短时间内获得合法居留；另一方面，其名义是“数字游民”，实际生活不受约束，容易掩护真实业务。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">而他们开的银行账户，正好成了“地下兑换”的工具，特别是在USDT等加密货币需要转化为泰铢或美元这类的法定货币时，这些账户成了暗网和现实世界之间的桥梁。比如，在Telegram群组中挂出的“换汇广告”，背后大概率就是某个“盘总”提供的银行账户。而这些账户一旦交易频繁，就很容易触发银行系统的风险监控。</span></p><section style="text-align: center;"><img class="rich_pages wxw-img" src="https://pic.app.58cammp.com/FoCP0k_T-5YedTweulMbmGvIfhfU" /></section><p style="line-height: 2em; text-align: center;"><span style="font-size: 14px; color: #888888; font-style: italic;">上图：在泰国涉嫌洗钱等相关罪名被逮捕的外国男子（图片来源于网络）</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px; color: #d92142; font-weight: bold;">这也是泰国为何要从账户着手，而不是先查人，在打击灰色金融这件事上，“钱的流向”往往比“人在哪”更具指向性。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">该知情人士向记者透露，在柬埔寨，近几年虽然在打击电诈和洗钱等活动方面有着非常显著的成绩，但是在银行账户监管方面还存在进步的空间。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">“例如，柬埔寨银行开户门槛较低有时候并不会细究存款的来源；美元和瑞尔双货币流通，一些边境地区甚至存在美元、瑞尔、泰铢或越南盾等三货币流通的情况；最重要的是，在统一的反洗钱数据库设立方面，各银行之间数据不一定全部连通，账户“复活”非常常见。”该知情人士告诉记者，“很多“盘总”还能通过外籍身份或代理在银行重新开户。更别说还有部分人通过当地人“挂名”，变相拥有多个账户，进行跑分、洗钱操作。”</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px; color: #d92142; font-weight: bold;">该知情人士表示，还有一个鲜为人知的现象：在柬埔寨，通过挂靠正规企业获得“工作签+工签开户”的方式目前较为普遍。这类账户虽然在法律上看似合规，但有时候，账户的实际用途往往与该公司业务没太大关系。某种程度上，这类“合法伪装”比旅游签还难识别。</span></p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">“这就是为什么你有时候打开一些本地微信交流群或者飞机群，你能看到很多类似于“上门开户”的广告。”该知情人士说。</span></p><section style="text-align: center;"><img class="rich_pages wxw-img" src="https://pic.app.58cammp.com/FiLCykrFFl9roIK2zMjtm7Kfj8-B" width="987" height="1929" /></section><p style="line-height: 2em; text-align: center;"><span style="font-size: 14px; color: #888888; font-style: italic;">上图：社交平台上关于泰国此次“断卡”行动的帖子（图片来源于网络）</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px; color: #d92142; font-weight: bold;">另一方面，如果说泰国是在模仿中国“断卡”思路的话，那中国则是“断卡”的源头。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">近几年，中国公安系统开展的“断卡行动”已经累计清理了数百万个涉诈手机号与银行账户。核心逻辑就一个字：“断”，即断掉骗子可用的通讯工具、断掉其可转账的通道。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">按照目前国内的相关政策，银行账户异常、手机号频繁换绑、银行卡交易结构不合理，很容易会被归为高风险账户，甚至被暂停交易。许多人发现自己银行卡突然被冻结，很可能就是被“算法”盯上了。虽然有时候“误伤”，但效果显著。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px; color: #d92142; font-weight: bold;">柬埔寨是否也该启动类似的系统性“断卡”机制？答案是：不只是可以，而是迫在眉睫，特别是在当前打击电诈行动不断升级的背景下，光靠“抓人”显然是远远不够的。电诈园区在被清理之后，只要账户还在运转、资金还能跨境流动，那些涉赌涉诈人员还会换个地方重新上线。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">总之，泰国打这一手“断卡牌”，杀伤力不在于多复杂，而在于“精准”：直接斩断诈骗的资金通道；反观柬埔寨，银行系统虽逐步与国际标准接轨，但在“金融实名制”、“账户用途审查”等核心问题上，还可以做得更好。</span></p><p style="line-height: 2em;"> </p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">正如那位知情人所说：“现在那些“盘总”，看似不搞诈骗了，但他们的账户和网络还在，一旦风声过了，他们可以马上重头再来。”</span></p><p style="line-height: 2em;"><span style="font-size: 15px;">所以问题不在于“园区还在不在”，也不在于“换了哪个省”，而是谁掌握了银行账户的主动权；在未来，任何一个想要摘掉“诈骗国家”帽子的国家，都会被倒逼着迈出这一步：对银行账户“动刀”，而泰国已经出手，柬埔寨该跟还得跟。</span></p><section class="js_darkmode__3" style="-webkit-tap-highlight-color: transparent; margin: 0px; padding: 0px; outline: 0px; max-width: 100%; box-sizing: border-box !important; overflow-wrap: break-word !important; font-family: PingFang SC, system-ui, -apple-system, BlinkMacSystemFont, Helvetica Neue, Hiragino Sans GB, Microsoft YaHei UI, Microsoft YaHei, Arial, sans-serif; font-style: normal; font-variant-ligatures: normal; font-variant-caps: normal; font-weight: 400; letter-spacing: 0.544px; orphans: 2; text-align: justify; text-indent: 0px; text-transform: none; widows: 2; word-spacing: 0px; -webkit-text-stroke-width: 0px; white-space: normal; text-decoration-thickness: initial; text-decoration-style: initial; text-decoration-color: initial; background-color: #ffffff; font-size: 16px; color: #a3a3a3 !important;"><section style="-webkit-tap-highlight-color: transparent; margin: 10px 0px; padding: 0px; outline: 0px; max-width: 100%; box-sizing: border-box !important; overflow-wrap: break-word !important; text-align: center; justify-content: center; display: flex; flex-flow: row;"><section style="-webkit-tap-highlight-color: transparent; margin: 0px 0px 0px -20px; padding: 0px; outline: 0px; max-width: 100%; box-sizing: border-box !important; overflow-wrap: break-word !important; display: inline-block; vertical-align: middle; width: auto; min-width: 10%; flex: 0 0 auto; height: auto; align-self: center;"><section style="-webkit-tap-highlight-color: transparent; margin: 0px; padding: 0px; outline: 0px; max-width: 100%; box-sizing: border-box !important; overflow-wrap: break-word !important; transform: translate3d(-1px, 0px, 0px);"><section style="-webkit-tap-highlight-color: transparent; margin: 0px; padding: 0px 6px; outline: 0px; max-width: 100%; box-sizing: border-box !important; overflow-wrap: break-word !important; font-size: 19px; letter-spacing: 0px; color: rgba(255, 129, 36, 0.76);"></section></section></section></section></section><section style="-webkit-tap-highlight-color: transparent; margin: 0px; padding: 0px; outline: 0px; max-width: 100%; box-sizing: border-box !important; overflow-wrap: break-word !important; color: rgba(0, 0, 0, 0.9); font-family: PingFang SC, system-ui, -apple-system, BlinkMacSystemFont, Helvetica Neue, Hiragino Sans GB, Microsoft YaHei UI, Microsoft YaHei, Arial, sans-serif; font-size: 17px; font-style: normal; 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display: flex; justify-content: center; align-items: center; flex-direction: column;"><section style="-webkit-tap-highlight-color: transparent; margin: -10px 0px 0px; padding: 0px 0em; outline: 0px; max-width: 100%; box-sizing: border-box !important; overflow-wrap: break-word !important; font-size: 14px; letter-spacing: 0px; color: #953734;"></section></section></section></section></section><p style="display: none;"> </p> <!----></div> 还是柬埔寨账户安安全，666 泰国开始整改金融市场 中柬关系更上一层楼这里会跟泰国学习吗 好的呢 泰国的风险评估机构 好的！ 抓住命脉 我是现在没有钱的
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