何为“洗钱”？
从根本上讲,洗钱的概念很简单。它是一种将犯罪活动的收益伪装起来以掩盖其非法来源的过程，从而将犯罪所获“合法化” 。洗钱犯罪主要包括：毒品买卖，政治腐败，走私军火，非法贩卖人口等。
从根本上讲,洗钱的概念很简单。它是一种将犯罪活动的收益伪装起来以掩盖其非法来源的过程，从而将犯罪所获“合法化” 。洗钱犯罪主要包括：毒品买卖，政治腐败，走私军火，非法贩卖人口等。
洗钱分为三大步骤：第一步: “Placement”，放置。也就是将非法得来的资金置入金融体系。
第二步: “Layering” ，离析。这是进一步转移资金，使其远离犯罪根源的阶段。
第三步: “Integration”，整合。将洗干净的资金整合通过合法交易，回到自己口袋。
以上三步可以混合重复出现，实现手段也是灵活配合。实现手段，可通过现金、汇票、支票、保险合同、证券、外汇等金融工具与合法资金混合，分散嫌疑。
也可通过购买房地产、车子、艺术收藏品等投资进行资金转移。也可通过实业公司或空壳空司进行资金回流。实业公司的业务要具备可以制造虚假收入、现金交付、交付行为可具隐秘性的特点。
主要是服务业，例如赌场、饭店、超市、酒吧、洗浴中心和夜总会、广告公司或咨询公司等业务。
有没有发现，金边有一部分店铺，大部分时间门可罗雀的样子，还可以长期存活下来的。要不就是像赌场那样，门庭若市，大量外国人参与，但可疑通报没见一通。要不就是房地产蓬勃发展，豪车多的不可置信。
如果细心的朋友会发现，近两年来柬埔寨的保险公司多了不少。保险合同的洗钱方式也是很成熟的套路了：长险短做；团险个做；地下保单；外汇保单等。（不详细说了，怕你们学坏。）洗钱灰名单&洗钱风险系数
国际反洗钱金融行动特别工作组（简称FATF）于1989年成立，是一个独立的专门进行国际反洗钱的政府间组织。
FATF在2013年一度将柬埔寨放在了洗钱灰名单内，意味着柬埔寨仍需采取更多的举措去解决所存在的洗钱漏洞，同时借此告诫其他成员国，在与灰名单内的国家进行金融合作时，需谨慎注意。
柬埔寨政府为了能脱离出灰名单，在被列入反洗钱灰名单后一个月内，修正了《反洗钱法》第 3、29 和 30 条法律。2014年6月FATF就把柬埔寨从灰名单中删除了。
瑞士非盈利机构巴塞尔治理研究所（Basel Institute of Governance）发布《2015年反洗钱指数》，根据洗钱风险从高至低打分，最高10分，最低0分。
其中柬埔寨排名第六7.93分（FATF的意见是此风险系数的参考因素之一。）
巴塞尔研究所认为，虽然柬埔寨不断完善立法，以防范国际洗钱活动，惟因柬埔寨是个以现金为主及高度美元化的国家，这使得柬埔寨在应对洗钱问题和向恐怖活动提供资金方面，显得脆弱。
不太熟悉柬埔寨的朋友可能不知道，柬埔寨本地人还没有刷储蓄卡、信用卡，或网上消费的习惯，出门都是带现金，美金流通的比柬币还遛。
“柬埔寨洗钱又怎样？”
如果柬埔寨银行不遵守反洗钱法或者本地执法过于松散，洗钱风险过高，其他国家的银行有可能会拒绝合作，或增加业务障碍。
柬埔寨的外商投资环境是相对宽松的，没有外汇管制同时柬埔寨又是非CRS成员国。
大伙来柬埔寨应该对政府机构或执法机构收贿受贿的行为不陌生吧。一个国家如果没有反洗钱体系或者体系很粗糙松散，那很容易被犯罪分子的资助者利用，将其黑钱扩大范围在柬埔寨境内运作，滋生更多的贿赂腐败、贩卖毒品、贩卖人口、贩卖军火、走私和恐怖主义等非法活动。
如果反洗钱体系一直松散存在，经商环境不会改善，甚至会有恶化趋势。因为洗钱的人，他的洗钱目的就是要尽全力掩盖非法来源，而不是获利。所以在洗钱过程中，他会乐意损失一部分税金、市场利润、佣金等。
大伙来柬埔寨应该对政府机构或执法机构收贿受贿的行为不陌生吧。一个国家如果没有反洗钱体系或者体系很粗糙松散，那很容易被犯罪分子的资助者利用，将其黑钱扩大范围在柬埔寨境内运作，滋生更多的贿赂腐败、贩卖毒品、贩卖人口、贩卖军火、走私和恐怖主义等非法活动。
如果反洗钱体系一直松散存在，经商环境不会改善，甚至会有恶化趋势。因为洗钱的人，他的洗钱目的就是要尽全力掩盖非法来源，而不是获利。所以在洗钱过程中，他会乐意损失一部分税金、市场利润、佣金等。
假如，洗钱分子的洗钱手段是通过实业公司低价倾销某类产品回笼资金，那市场平衡就被打破。柬埔寨反洗钱法律系统
柬埔寨政府是强烈想摆脱“洗钱天堂”这名号的。据新闻报道，国家银行曾于2011年发现，国内有14家商业银行涉及“洗黑钱”及其它非法汇款活动，包括为恐怖组织融资及汇款。
柬埔寨政府是强烈想摆脱“洗钱天堂”这名号的。据新闻报道，国家银行曾于2011年发现，国内有14家商业银行涉及“洗黑钱”及其它非法汇款活动，包括为恐怖组织融资及汇款。
为了更好的应对此类情况（一部分原因是为了拿国际援助而必须做），柬埔寨政府也做了相关立法工作。
目前，柬埔寨的反洗钱体系更多的是停留在纸面上，仍然很松散薄弱，基本是对反洗钱的规定不予执行，或有选择地执行。
流入柬埔寨的黑钱用“热钱”来形容可能更恰当，有的官员甚至会认为这样的热钱流入有利于本地经济发展。
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据柬埔寨金融情报机构的顾问Phan Ho介绍，该机构只有10名员工，但要监督38家银行和37家小额贷款机构；
该机构从未开发罚单或其他处罚决定；并且从未收到可疑货币交易的通报。
根据柬埔寨监管机构反洗钱法令（2008年）第28条规定，单次汇款或单天内多次向同一账号汇款超过等值1万美元（含）的金融活动，银行及相关主体需上报给金融情报机构。
根据柬埔寨监管机构反洗钱法令（2008年）第28条规定，单次汇款或单天内多次向同一账号汇款超过等值1万美元（含）的金融活动，银行及相关主体需上报给金融情报机构。
例如，某中国背景的银行金边分行就规定“如果汇款超过一万美金，需提供相应的款项证明文件，如发票、发货单、合同等等，至银行柜台办理”。但是现实中，朋友往该银行存1万多美金，没被索要上述文件。
赌场，也是有义务对超过1万美元的货币交易进行通报的，但是否有通报呢？朋友只能耸肩摇头不知道。近
赌场，也是有义务对超过1万美元的货币交易进行通报的，但是否有通报呢？朋友只能耸肩摇头不知道。近
年来，由于中国大陆大力开展打贪反腐行动，澳门博彩业营收惨淡。而有洗钱需求的客户不得不转向其他国家，柬埔寨成了其中的选择。
作者: 黄大爷 时间: 2019-1-12 13:40
在柬埔寨洗钱不犯法吗
作者: weition 时间: 2019-1-12 15:29
黄大爷 发表于 2019-1-12 13:40
在柬埔寨洗钱不犯法吗
本地当官要洗出去，中国需要洗进来给他，打大家都犯法就合法了，没毛病
作者: 黄大爷 时间: 2019-1-12 15:48
weition 发表于 2019-1-12 15:29
本地当官要洗出去，中国需要洗进来给他，打大家都犯法就合法了，没毛病
...
好吧
作者: 黄大爷 时间: 2019-1-12 15:48
weition 发表于 2019-1-12 15:29
本地当官要洗出去，中国需要洗进来给他，打大家都犯法就合法了，没毛病
...
还有这操作
作者: weition 时间: 2019-1-12 15:51
黄大爷 发表于 2019-1-12 15:48
还有这操作
不然外汇管制，你在这怎么投资，不能说太多，这文章搞不好是官发言，阿门
作者: 黄大爷 时间: 2019-1-12 16:20
weition 发表于 2019-1-12 15:51
不然外汇管制，你在这怎么投资，不能说太多，这文章搞不好是官发言，阿门
...
阿门
作者: 来瓶85年矿泉水 时间: 2019-1-12 17:07
来查下这边的公司有多少是国内政协 或者人大代表的家属过来开的公司 光我知道的就不下10个 税年年交 就是空包公司 涉及矿业 能源 地产 连个人都没有税这边有专门中介代缴 而且税交的还比较多 这是现在普遍洗钱的方法 安全 就是洗钱时间长点
作者: 胖小亚 时间: 2019-1-12 18:38
来瓶85年矿泉水 发表于 2019-1-12 17:07
来查下这边的公司有多少是国内政协 或者人大代表的家属过来开的公司 光我知道的就不下10个 税年年交 就是空 ...
看来这里的水很深
作者: 胖小亚 时间: 2019-1-12 18:38
反正我这辈子都没钱洗，穷人一个
作者: 啾啾女神 时间: 2019-1-12 19:04
柬埔寨监管不严 所以有漏洞可以洗钱
作者: 遇见夏天 时间: 2019-1-12 19:25
赌场那么多，洗钱不要太容易
作者: 文化人 时间: 2019-1-12 19:55
来瓶85年矿泉水 发表于 2019-1-12 17:07
来查下这边的公司有多少是国内政协 或者人大代表的家属过来开的公司 光我知道的就不下10个 税年年交 就是空 ...
真的假的，中国的贪官都来这边洗钱了
作者: 欧阳田夏 时间: 2019-1-12 20:30
weition 发表于 2019-1-12 15:29
本地当官要洗出去，中国需要洗进来给他，打大家都犯法就合法了，没毛病
...
所以这就是互相帮助，合作愉快
作者: 黄金单身汉 时间: 2019-1-12 21:13
来瓶85年矿泉水 发表于 2019-1-12 17:07
来查下这边的公司有多少是国内政协 或者人大代表的家属过来开的公司 光我知道的就不下10个 税年年交 就是空 ...
真的是大开眼界了！
作者: Redbunny 时间: 2019-1-12 22:09
来瓶85年矿泉水 发表于 2019-1-12 17:07
来查下这边的公司有多少是国内政协 或者人大代表的家属过来开的公司 光我知道的就不下10个 税年年交 就是空 ...
水太深了，风平浪静下暗潮涌动
作者: 大琨互娱 时间: 2019-1-13 01:16
这是在教大家洗钱吗，学习了
作者: 缘起缘灭 时间: 2019-1-13 09:50
没看懂，希望再来一篇更详细的
作者: 金边解忧杂货铺 时间: 2019-1-13 10:32
很有道理的样子
作者: TAIWAN53 时间: 2019-1-13 18:49
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作者: 朱杏辉 时间: 2019-1-14 14:56
来瓶85年矿泉水 发表于 2019-1-12 17:07
来查下这边的公司有多少是国内政协 或者人大代表的家属过来开的公司 光我知道的就不下10个 税年年交 就是空 ...
话可不能乱说啊，兄弟
作者: 朱杏辉 时间: 2019-1-14 14:56
不错啊楼主
作者: 粵港商務 时间: 2019-1-21 00:03
樓主挺懂行
作者: 棋子 时间: 2019-5-19 16:56
还有这种操作
作者: 厚德载物。 时间: 2019-6-23 06:24
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