117个人组成庞大的洗钱网络，流水超过万亿！全是黑钱…… - 柬埔寨柬单网

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暴富的行当都写在刑法里，还真是。这年头，如果坏人们把才华用在正道上，到底能产生什么能量还真不好说。

比如这家。

虚开增值税专用发票的案件一直比较多，好几年前，黑龙江警方在查办一个案子时，发现好几千万来历不明的外汇汇入了一家皮革销售公司。

东北啥情况大家都知道，这皮革公司哪怕是专门卖貂的，几千万外汇也是值得怀疑的，一查不要紧，这些来自韩国、意大利等国家的皮毛货款，都由山东一个地下钱庄跨境汇入，涉嫌非法购买外汇。皮革公司原来是皮包公司，都是用来转账的。

顺着这个线索，警方追查了好几年，结果是117人涉案，涉及300多家报关行和1300多个公司，他们组成庞大的洗钱网络，一般我们把这些机构叫做地下钱庄，他们能量惊人，像这次涉案的13个地下钱庄涉案的流水超过万亿。

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地下钱庄一般在境内境外都有账户，要美元换人民币，外面打美元进美元账户，国内就打钱给目标账户，反之亦然，还在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。

由于境内外都有这种资金转移需求，有时都不用真正兑换，只需将境内外转移资金的需求一“对敲”，直接就赚到汇率差价和手续费了。

我们都知道现在对外汇的管理比较严格，需要完整合规的手续，不过有些钱是不能见光的，所以洗钱的需求非常迫切，这都是些什么钱呢？

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❶ 电信诈骗、传销以及邪教组织的资金是主流。

国内三大骗钱毒瘤，就是电信诈骗、传销以及邪教组织。

这些组织骗的偏偏都是底层百姓，电信诈骗甚至让大学生跳楼自杀，传销更是让人荒废学业工作还搭上了身边的亲朋好友，邪教组织更是对教徒进行精神控制身体控制甚至危害治安。

所以别说洗钱这事跟你没关系，如果他们无法形成一个利益闭环，至少没那么大劲头去用尽各种手段骗钱。

❷ 网络赌博。

这几年公开报道的网络赌博案件涉案金额过千亿，像黑龙江警方几年前查过一起跨境网络赌博案，涉案金额2000亿，70%都是通过地下钱庄在境内外流转。

❸ 现在资本市场上的案件也不少，像操纵股/期价非法获利。

现在庄家操纵股价大多数都不是明庄了，而是分散了很多个账户来进行买进卖出抬拉股价，最后账户一大把，又汇到同一个账户岂不就暴露了，一查就查出来。

所以他们也会把这些钱做账弄成收入流水，洗白白之后想花就花。

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那钱可都是韭菜们的血汗钱啊。

❹ 黑社会的收入（卖淫贩毒）。

前些天热播完结的《破冰行动》原型就是广东一个制毒村。这些毒厂毒贩收款很多都是现金，通过皮包公司把钱洗成白钱，或者通过地下钱庄把钱换出去。

毒贩的钱一旦能够转移或者正常使用，他们的犯罪会更加肆无忌惮，甚至扩产，最后受害的就是那些把身体和精神都拖垮的吸毒者，以及牺牲的数以千计缉毒警察。

❺ 当然还有些钱来自于腐败。

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那这些地下钱庄是怎么操作的呢？说起来真是个专业活。

❶ 最常见的就是“哈瓦那模式”，前面说到的大案就是这种模式。这模式需要国内外都有账户，然后两头换，光手续费就能收1%以上，钱庄两头挣。

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