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标题: 银行卡长期大额转入，立马又转出，会出问题吗？ [打印本页]

作者: 我是小邋遢 时间: 2020-7-2 10:36
标题: 银行卡长期大额转入，立马又转出，会出问题吗？
最近有个朋友问我，他在国内注册了一家公司，但是只是用来资金中转的，银行卡长期大额转入，立马又转出，余额长期为零，问我这样会不会有问题。

我俩讨论了挺久，我也查了些资料，给大家也在这分享下吧：

这种做法是有问题的！银行账户是国家赋予每个公民的权利，让我们的个人资产，流动资金可以存放在银行体系里面，在使用起来会更加方便，国家管理控制也更加方便。如果你的账户总是大额的快速进出，这根本就不符合国家的相关政策和相关利益，也不符合个人正常行为。这种大额进出的行为，你会迅速的受到监管，重则影响你的声誉，轻则影响你的信誉。

那为什么这么严重呢？这个原因需要我们剖析一下：

第一，不符合银行账户的正常活动

个人银行卡一旦有资金进入，不可能立刻转出的，进入每一笔资金有进入的原因，无论你是什么样的资本，在正常的工作，生活，做事业，做生意的过程中，都是进来之后会停放一阵子，最短也会停放上半天、几个小时或者是一个晚上。大多数都会停放在几天几个月的时间。只有少数的资金流动量比较大的，才会有一个频繁的转出。但是你立即转出，这就很不符合个人行为。而且任何人在银行卡中大额进出。快速进快速出，这种行为是非常少见的，所以一旦发现之后，银行就会警惕起来。

第二，增加银行系统负担

大家都知道，银行是靠挣取资金时间差的。那么所有的资金时间差就是过夜，所有的资金只有过夜了之后才会有价值，而你频繁的大额转出，转进。只能增加银行系统的负担，而且对银行体系没有任何一点点好处，只会让银行的账目越来越多，越来越混乱。而且个人的信誉和积分也没有任何好处，因为所有的信用积分都是取决于你的资金在本账户流通多长时间。

第三，不符合监管法规

无论是企业账户还是个人账户，一旦有频繁的大额转出转进的现象发生，就很容易被银行定性为过桥资金，也就是你这个转进转出的账户，定位为过桥，很容易用你这个账户来迷惑，监管的追踪。那如果把你的账户定位过桥，账户就会被冻结和监管起来。

第四，涉嫌洗钱

那大额资金转出转进，或者是分散在归集，归集在分散，所有的钱通过各种的方法和途径，在网上迅速的拆开，散开，最后甚至归结到外地，甚至取出现金，在汇集在一起，再存入银行，这个过程就是洗钱。你这样的大额转账转出的账户及容易被定位为洗钱账户，一旦你设定洗钱的账户，那么你涉及的风险都非常大，就算你的资金是真正的正常的，虽然概率很低，但是也会被定性为洗钱账户。

总结一下：无论任何人的账户，大额的转出，转进都非正常的。所以你不要解释我的钱是正当来的，这都是不合常理的，避免自己的银行账户成为其他人的过桥账户或者是洗钱的唯一途径就是保护好自己的银行卡，不让自己的账户轻易为他人所用。

作者: 空调销售维修 时间: 2020-7-2 10:43
不用说，肯定出事情，不用想都知道

作者: 耐待 时间: 2020-7-2 10:45
准备洗钱啊！会冻结的！现在国家对这方面特别严！

作者: 执着 时间: 2020-7-2 10:50
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作者: 商务税务梅梅 时间: 2020-7-2 10:55
如果是正常理由需要大金额频繁交易转款的比如说工程款服务款发放工资等等，此时最应该做的就是准备好相关证明比如交易凭证合同资质等等，受到监控或冻结时，等待银行稽查就可以了

作者: 桂林阳朔的 时间: 2020-7-2 10:56
这是在洗钱，当然会了

作者: 商务税务梅梅 时间: 2020-7-2 11:10
如果正常理由大额频繁交易比如发放工资工程款服务款等等，此时最应该做的就是准备好相关证明比如交易凭证，合同、相关资质等等，等待银行核查即可。

作者: DavidZhang 时间: 2020-7-2 11:17
受教了

作者: 商务税务梅梅 时间: 2020-7-2 11:18
如果正当理由，保留交易凭证合同相关资质等等就可以了

作者: 倒爷昊天 时间: 2020-7-2 11:45
没有am值对于银行来说就是没有价值的客户但大额秒进秒出就是风险客户

作者: 猛人 时间: 2020-7-2 12:00
必须出问题

作者: 简言简语 时间: 2020-7-2 12:23
谁会那么傻啊

作者: 有巢地产 时间: 2020-7-2 12:47
这里给大家澄清一下，我们是居民，不是公民，我们的是居民身份证

作者: A大西洋阿洪0936 时间: 2020-7-2 13:10
只要是不违法，你管我怎么操作？

作者: laopiao8888 时间: 2020-7-2 13:34
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作者: HMX 时间: 2020-7-2 13:38
不会

作者: 小教官 时间: 2020-7-2 15:21
好多钱

作者: 龚陈成 时间: 2020-7-2 16:11
我也想大额的转钱，就是没有，我是负豪

作者: 江阴李平 时间: 2020-7-2 17:05
学习一下

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