柬埔寨柬单网

标题: 个人存取现金5万元以上需要登记，什么信号？ [打印本页]
作者: 小米加步枪    时间: 2022-2-9 08:00
标题: 个人存取现金5万元以上需要登记，什么信号？
　　原标题：个人存取现金5万元以上需要登记，什么信号？


　　3月起，现金存取将迎来新规。


　　自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
　　办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。


　　随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。


　　为什么要出台这样的办法？


　　一言以蔽之，是为了反洗钱


　　有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。


　　中新财经记者注意到，在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。


　　此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。


(, 下载次数: 8)