上传
点击文件名下载附件
（受访者供图，银行卡冻结页面）
据悉，陈先生在柬经商，国内也有公司，平时需要往国内汇款，给国内的员工发工资。因为美金兑换人民币汇率等问题，陈先生平时习惯找个人换汇。陈先生表示，自己的一位朋友开贸易公司，平时也需要往国内汇款，换汇比较稳妥，所以平日里都是找朋友帮忙。
陈先生平日里都用这张卡转钱到公司账户，再通过公司账户给员工发工资，这几年来也没出现过什么问题。但这次却突然被冻结，一停就是好几个月，不知道何时才能顺利解决。
陈先生添加了银行卡开户地派出所民警的微信，民警表示，陈先生的银行卡涉嫌卷入一起案件，只有等案件查明之后才能解冻。具体是什么案件，民警并未透露。
上传
点击文件名下载附件
（受访者与民警沟通）
陈先生了解到，可能是对方换汇的账户出了问题，所以导致自己的银行卡牵扯其中。
民警让陈先生提供相关资料，包括交易对应的合同货单、发票、借据、聊天记录、营业执照等。其他都简单，就是合同货单、发票这些让陈先生犯了难，因为换汇是找私人账户换汇，不存在合同签署，更没有发票。
事情发生后，陈先生也第一时间找到换汇的朋友咨询此事，但对方却表示，并不清楚这件事。听闻陈先生的事情后，对方甚至表示，这事很好解决，托人办理一下假的合同、假的发票即可。
陈先生诧异，表示不赞同。所以没有采纳对方的建议，目前仍就等待民警的处理。
而在六月份，陈先生就着此事再次询问案件进展时，民警表示“还在处理中”。
如今，陈先生的银行卡已被冻结数月，何时才能解决，还是未知数。如果不能解冻的话，这3万多人民币，就此再也无法取出吗？
上传
点击文件名下载附件
（受访者与民警沟通结果）
此前，柬单网记者也采访过一位换汇后银行卡被冻结的网友，他的情况与陈先生类似，都是找私人换汇，然后卷入一个案件中。而他的情况较为明确，原来是换汇的账户资金来源于涉诈团体，导致自己的银行卡牵扯其中。
回国后，该位网友配合民警调查，最终得以慢慢解封，而该位网友也曾分享过相关经验，希望遇到类似事件的其他网友可以参考。
如遇银行卡被冻结，可按以下指南进行处理：
第一步，立即通知止付
银行卡被冻结的状态往往是“只收不付”，如果银行卡被冻结后还有款项汇入的话，会导致资金被冻结更多。因此，如果银行卡被冻结或限制，无法正常支取，那么就应当第一时间通知亲朋好友、客户、合作伙伴等所有知道该银行账户的人员，停止向该银行账户汇款。
第二步，落实冻结缘由
由于卡主涉案情况或银行卡流水的不同，所出现的冻结缘由都会有很大差异，那么，就需要落实清楚冻结缘由。最直接、最有效的方式就是，联系银行询问相关信息，包括冻结时间、冻结期限、冻结机关、冻结警官、联系电话、冻结编号、冻结缘由等详细信息。
第三步，自查银行流水
取得银行流水有两种方式，一个是登陆手机银行或网上银行下载PDF或excel银行流水明细，一个是前往柜台打印纸质版银行流水。不同的案件涉及到的银行流水可能是不一样的，一般电信诈骗案件的流水往往会在一年以内，如果是跨境网络赌博案件或洗钱相关案件，那么银行流水可能会涉及三至五年期间的流水。
第四步，联系冻结公安
一般情况下，如果银行卡系公安机关紧急止付，即止付48小时，那么，建议先行等待止付到期，这种情况大概率会解开。但是有的银行卡资金比较混乱，有可能会连续被多家公安止付，那么还是耐心等待最后状态稳定下来，即，银行卡最后一家公安止付到期解开，或转为冻结六个月或一年期限。
一般情况下，开户行是有公安机关预留的联系电话和警官信息，如果查询不到或查询的电话无法接通，那么就需要在确定冻结公安机关及办案部门的情况下，自行想办法查询联系方式，可以通过公安局官网电话、网络平台电话等各种方式查询。
第五步，申诉控告信访
如果卡主银行卡资金均有合法来源，也有配套的证据材料能够予以证明，前往配合调查后，公安机关一直不予解冻，到期还继续续冻。那么，根据法律规定，是可以向公安机关的督察部门或其上一级主管单位提出控告申诉或向检察院控告申诉部门提出侦查监督，要求依法解除冻结措施。
由于全国“断卡行动”升级，越来越多的银行加大内控力度，如果银行卡被冻结，还是要尽快解除公安机关冻结银行卡的措施，之后再向本地反诈申请解除涉案/两卡名单，恢复名下所有银行卡的正常使用。
作者: Aurora- 时间: 2023-9-6 13:29
看样是干了好事
作者: 汽车电瓶专卖 时间: 2023-9-6 13:34
在正规银行汇款，一切正常
作者: 手机靓号 时间: 2023-9-6 13:36
呵呵
作者: 迷路了 时间: 2023-9-6 13:37
正规银行确实可以，只是限额 所有为什么会有私人钱庄
这是根本问题
作者: 迷路了 时间: 2023-9-6 13:39
全世界都存在这种需求。那问题出在哪里？
都说走正规，走银行，银行有路可走吗?如果银行有路可走 那为什么还要走起钱庄？
都是在柬埔寨 有多少人因为这个被冻结
当然最后也都是自己承担责任
我们就说这个事儿，它就没有BUG吗？
作者: 柬飘ZWI 时间: 2023-9-6 13:45
中国银行换汇，想出事都难
作者: 江南style 时间: 2023-9-6 13:45
我就是最后通过申诉，信访才解冻的
作者: Tor 时间: 2023-9-6 13:55
冻结了不要联系民警！联系了冻的更快！不要想解决问题！就算买个教训！应该把明知不干净的汇兑人杀光！诈骗犯都必须惩罚！骗国内人的钱骗在国外辛苦打工人的血汗钱！
作者: 稍等正在输入 时间: 2023-9-6 13:55
这算是无故？自己心里不清楚吗？这就是贪汇率高到钱庄或找个人换兑的后果，我不信通过银行正常汇回去的会被冻结。
奉劝大家要能过这边的银行汇款回去，最好是中国银行或者中国工商银行，最近汇率波动大，不要贪小便宜去钱庄或私人换兑，分分钟会涉及到黑钱封帐号。我一个同事到钱庄汇回去银行帐号被冻结，接着钱直接被有关部门划回汇出帐号了。因小失大。
作者: 绿野 时间: 2023-9-6 14:14
我国内的工资卡也被冻了，本来只被冻7100人民币，搞得现在每月的工资继续被冻。
作者: 邀请函工作证明 时间: 2023-9-6 14:31
？？？
作者: 我是导演186715 时间: 2023-9-6 15:29
妈的蛋，我的银行卡被冻结两年了。去申请冻结的派出所解释也不行，里面有七八万人民币
作者: 67c669da17acf 时间: 2023-9-6 15:40
冻结
作者: 67e25c7aa2be3 时间: 2023-9-6 15:44
换人民币有额度限，转回去美金没有额度限
作者: 淡薄人生 时间: 2023-9-6 15:55
哦
作者: dadahu 时间: 2023-9-6 16:07
开一个离岸账户！只需要聊天记录，货物照片就可以结汇！一秒到账国内绑定的银行卡！
作者: 夜鹰 时间: 2023-9-6 16:33
。。。。。
作者: Peng000 时间: 2023-9-6 16:37
贪高汇率的后果，该
作者: 青松（柬埔寨） 时间: 2023-9-6 17:00
赞
作者: 小林鹤 时间: 2023-9-6 17:06
都是贪小便宜吃大亏
作者: 红河谷 时间: 2023-9-6 17:28
走银行
作者: 爱育黎拨力拔达 时间: 2023-9-6 19:01
还私人换汇，谁不知道是地下钱庄，走ABA 银行，加华银行，中国银行，工商银行，你看会不会冻结你的账户
作者: VincentZheng 时间: 2023-9-6 22:30
为何呢
作者: 青松（柬埔寨） 时间: 2023-9-7 08:52
赞
作者: 橘红色的火焰 时间: 2023-9-7 10:39
作者: 光华国际 时间: 2023-9-7 20:42
我也被冻结过，奶奶的死活不给解，老子飞过去破口大骂，拿身份证把钱提出来把卡废了……
作者: 弘扬正气蔑邪恶 时间: 2023-9-7 22:40
干得漂亮，严厉打击非法汇兑洗黑钱！。
| 欢迎光临 柬埔寨柬单网 (https://www.58cam.com/) | Powered by Discuz! X3.4 |