柬埔寨iBank银行办公大楼
柬单网报道，近日，国际调查记者组织OCCRP发表调查报道，聚焦柬埔寨银行业与网络诈骗资金之间的潜在关联。
OCCRP报道指出，尽管柬埔寨国家银行近年来撤销多家金融机构牌照，并加强金融监管，但国际货币基金组织（IMF）认为，柬埔寨金融体系仍面临与犯罪活动有关的风险。
IMF在上个月发布的柬埔寨年度评估报告中指出，持续存在的网络诈骗活动可能对柬埔寨经济增长构成威胁，并敦促监管机构采取进一步行动。
IMF特别强调，柬埔寨有关部门需要紧急识别和处理银行与犯罪活动之间可能存在的联系，同时弥补金融机构牌照审批及监管制度中的重大漏洞。
OCCRP报道指出，美国财政部过去一年已对多家柬埔寨金融机构实施制裁，指控这些机构涉嫌参与网络诈骗资金洗钱活动。其中，部分受制裁机构已被柬埔寨国家银行撤销牌照。
然而，OCCRP调查发现，至少两家曾由面临国际制裁或洗钱指控的柬埔寨商人持有的银行，目前仍在运营。
其中一家是Anco Specialized Bank。根据该银行2021年年度报告，柬埔寨参议员兼商人符国安当时持有该银行70%的股份。
美国财政部今年4月对符国安实施制裁，指控其名下部分物业被用于经营针对美国受害者的网络诈骗中心。根据柬埔寨国家银行公开记录，Anco Specialized Bank目前仍持有有效银行牌照。
符国安此前接受法国国际广播电台高棉语服务采访时否认相关指控，表示自己不了解诈骗活动。另一家受到关注的金融机构是iBank（Cambodia）Plc，该银行原名B.I.C（Cambodia）Bank Plc，并于去年更名。
OCCRP报道称，柬埔寨商人任力于2020年收购该银行，目前仍担任董事长。今年早些时候，泰国反洗钱办公室在一项调查中，冻结了与Yim Leak及其关联人士有关的约5.9亿美元资产。
针对有关指控，任力聘请的美国律师事务所Seiden Law发表声明，称其及家人受到关联关系牵连和政治迫害。
OCCRP调查显示，iBank目前仍在柬埔寨运营，其商业登记信息显示任力仍担任董事长。
与此同时，柬埔寨国家银行近年来持续整顿部分金融机构。
今年8月，柬埔寨国家银行撤销CCU商业银行、恒和商业银行（HH Bank）及恒丰银行的经营牌照，并要求进入清算程序。
此前，柬埔寨国家银行还撤销了胖大银行（Panda Bank）的经营牌照，理由是该银行财务状况持续恶化，已无法正常提供银行服务。
此外，太子银行及汇旺支付（Huione Pay）也先后被监管机构要求清算。美国财政部此前对其中多家机构实施制裁，指控其涉嫌与网络诈骗及非法资金流动有关。
近日，柬埔寨国家银行行长谢丝蕾表示，近期被撤销牌照及临时接管的金融机构，仅占银行业约2%至3%的市场份额，其余约97%的银行体系仍保持稳定。
审核：Miles