多家银行开始冻结封停储蓄卡！该如何避免？

近期多家银行突然被冻结封卡，搞得很多卡友人心惶惶，刷卡都不敢刷大额，生怕下一个轮到自己，那么监管是怎么进行排查的？

一般来说，针对可疑交易，银行都会定期提取交易统计数据，重点是银行接收第三方支付转入的交易，比如银行卡POS交易，银行卡分散转入，或集中转出，夜间交易等。一旦发现可疑交易特征的客户，马上中止交易。

比如手机转账的可疑交易记录，如每日发生大量分散转入、集中转出交易。且资金来源于几个地区的不同银行的不同自然人，转入方式也都一致，转出则固定为某行账户，转出方式也全部相同，则可能被认为是转移非法资金。

还有第三方支付转入银行的，如每天发生大量第三方支付平台转入信息，比如支付宝、财付通等，每日转入笔数过多，单笔转入交易几十到几百，等转入额达到整数或一定数额时，会通过手机银行转出到其他账户，也可能被认为非法资金交易。

一般这类非法交易都会有什么特征？其实监管是按身份、年龄和职业来判定的，如发现资金往来和客户身份不匹配，难免就会怀疑其真实目的。
如何避免？这些交易都有一些可疑点，大家要尽量避免：

1.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显；

2.客户与交易身份不符，交易笔数和金额过大，超出正常人需求；

3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨附近时间段的转账交易；

4.资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走；

文章转自网易新闻

柬单點 发表于 2020-8-19 14:44
这哥们小学毕业，不懂国际政治，不懂外交，不懂经济，不懂军事，只懂怎么折腾，怎么整人。R档全速踩油门 ...

中越边境的边贸百分之九十是通过钱庄汇款的，难道这些人都是没有文化的人？？？按你所说的做，有百分之九十以上的边贸个体户会倒闭，没有我们这些边贸个体户的话，中国不要说有2亿人失业，但是我敢说至少有一亿人失业。现在边贸批发的毛利大概百分之十，加工厂的毛利不到百分之十，交完出口国的税和中国的税，边贸个体户要倒闭，加工厂也要倒闭，工人吃西北风呀？首先问你自己有没有交税？你有没有通过钱庄汇钱？？？？？
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土匪的作风，做外贸的个体户不用生存了

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@岁月静好@ 发表于 2020-8-19 15:06
这般操作海外还能做什么？开酒店宾馆的不同的客人有转账就被冰卡，真的犯罪嫌疑人抓不到，竞拿着老实人整还 ...

我们老实人被打压，坏人又捉不到，在国外做生意真的太难了，怪不得中国人有六亿人收入一千元，说鼓励出口，国家的政策是好的，但是下面一刀切，让我们这些边贸个体户人心惶惶，难道这就是所谓的中国梦！！！
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这般操作海外还能做什么？开酒店宾馆的不同的客人有转账就被冰卡，真的犯罪嫌疑人抓不到，竞拿着老实人整还要人活不？
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先赞一个在说
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畅幽 发表于 2020-8-20 14:20
你是笨蛋吗？这哥们说的是谁，你都没搞清楚！

傻贝
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没那么多钱
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柬单點 发表于 2020-8-19 14:44
这哥们小学毕业，不懂国际政治，不懂外交，不懂经济，不懂军事，只懂怎么折腾，怎么整人。R档全速踩油门 ...

哈哈．．．．．

生活不易
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我的卡没有钱，不怕。
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航杰 发表于 2020-8-19 16:42
等到你自己的银行卡帐户被冻结过一两次，你就懂得骂爹骂娘了，做外贸的个体户，有谁去办对工帐户的？？？ ...

没事，他赚不到钱，所以才这样说
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