夫妻诉称18万元外贸货款被划走，警方：系诈骗账户汇入

“货都发给国外了，现在货款被扣划了，我们的损失找谁赔偿？”

2月14日，在浙江义乌做外贸生意的柯先生和陈女士告诉极目新闻记者，他们夫妻俩的主要客户为一名印度商人。2020年底，印度客户给柯先生的银行卡打来的19.995万元货款被安徽省萧县公安局冻结，半年后其中17.99万元资金被扣划。

萧县民警告诉极目新闻记者，柯先生卡中这笔货款系由诈骗账户汇入，17.99万元已被银行退还至被骗者的账户。

问题出在哪里？陈女士称，印度客户通过当地的“钱庄”把货款汇过来，但对这个钱庄的来历，他们并不了解。

商户称近18万货款被警方扣划

义乌商户陈女士告诉极目新闻记者，自己是做外贸生意的，近几年来主要为一名印度客户采购义乌的小玩具。客户收到货品后在印度当地售卖，销售后再把货款打给她。

陈女士称，她和这名印度客户已经合作了四年，每年双方有几百万元人民币的交易流水。因做外贸生意，有时她的银行卡会被怀疑涉嫌境外电信诈骗而被外地公安局冻结，但只要提供海关清单、发货凭证等材料，当地公安便会解除冻结。因此，陈女士有时也会使用丈夫柯先生的银行卡和印度商人交易。

2020年12月16日，银行通知陈女士夫妻，前一日刚汇入柯先生银行卡的19.995万元资金被安徽省萧县公安局冻结。2021年6月8日，这张银行卡上17.99万元资金被扣划。陈女士夫妻到银行调取流水后发现，这笔钱是萧县公安局扣划的。

柯先生银行卡被冻结（受访者供图）

陈女士称，他们给萧县公安局打电话咨询，对方告诉他们，这笔17.99万元资金与当地的一起诈骗案有关，系一位受害人被诈骗的款项，所以警方进行了冻结。

2021年6月16日，夫妻俩来到萧县公安局，办案民警告诉他们，柯先生卡中的17.99万元是一个当地人被诈骗的款项。现在诈骗案已经查明，且嫌疑人已被抓获，所以柯先生银行卡里的钱已退回给被害人。

陈女士表示不解，她说自己和丈夫从没与诈骗团伙有过来往。2020年12月14日，陈女士给印度客户发了丈夫的银行卡账号，15日下午收到汇款，这17.99万元就是自己的货款。她认为，如果这笔钱用于补偿安徽的诈骗案被害人，自己也成了受害者。

陈女士说，目前她仍与印度客户有正常生意往来，此后对方打来的货款也能正常收到。

陈女士与印度客户聊天截图

受访者供图

警方称该款项与诈骗有关

2月14日，萧县公安局经办此案的民警告诉极目新闻记者，这笔款项并没有经过公安局的手，而是由银行退回给原账户了。

据该民警介绍，2020年12月中旬，当地派出所接到群众报案，称自己刚刚遭遇了电信诈骗。工作人员对这名受害人的17.99万元款项进行追踪，冻结了24小时内这笔款项途经的账户发现，报案人将钱汇入骗子所提供账户不到半小时，这笔钱便经骗子账户打入了柯先生的银行卡中。

之后，骗子账户的持卡人落网，称并不认识柯先生夫妻和印度商人，但曾将身份证以1500元卖给云南某处。后经安徽省公安厅批准，这笔款项由银行跳过骗子账户，原路返回给这名诈骗案受害人，公安局在此过程中并未接触过款项。而柯先生账户中同时冻结的另外2万余元，已经在去年解冻。

转款的“钱庄”疑云重重

该民警称，他曾对柯先生夫妻做过解释，但夫妻俩坚持提供材料证明这笔款项是印度客户汇过来的货款，并多次投诉他。

“这对夫妻做外贸生意，为什么这17.99万元是境内账户汇给他们的？正常外贸生意不应该是走外汇账户吗？怎么证明这笔钱来自印度客户？”该警官称，因为此事，自己在去年已接受过县纪委及市里相关部门的多次调查，公安局已内部发函澄清。

对此，陈女士夫妻告诉记者，那名印度客户是通过印度当地的钱庄给他们汇款的。即印度客户拿现金给钱庄，钱庄把印度卢比换成人民币后汇到中国国内，他们只用提供一个银行卡号即可。陈女士称，义乌很多做外贸生意的人都是这样操作的，但具体钱庄中间是如何操作的，他们并不清楚。“但货我们已经发了，现在货款找谁去要？”柯先生称。

受访者供图

极目新闻记者注意到，那次近20万元货款，是由两个境内账户打入到柯先生银行卡中的，但两名打款人柯先生夫妻并不认识。记者询问陈女士，能否提供印度客户在印度汇款的凭据，她表示对方没有向她提供过当地汇款收据。

办案民警表示，因为这对夫妻并未收到印度客户以合法手段汇入的货款，他们可在义乌当地起诉印度客户，再让印度客户去与汇款“钱庄”协调。

湖北好律律师事务所陈亮律师认为，如果司法文书确定该笔款项系涉案赃款，导致并未参与案件的夫妻二人未收到货款，则应由司法文书确定的犯罪分子对夫妻二人进行赔偿。



来源：极目新闻

抢钱就是啦！
估计以后这种情况愈演愈烈的！
钓鱼的，摸鱼的，吃鱼的都有。
口号都是防止诈骗
钱到底去哪里了，要公开吧！来自: Android客户端

钱庄在中国是地下性质的，属于非法的。出了国门，整个东南亚，大小钱庄，货币兑换点遍布大街，哪一个哪一家不是合法的呢？这样不讲事非缘由的乱扣乱抢和土匪有什么两样？除了无耻，就是给大量的小商户造成惨痛的损失！有的都把小商户逼成家破人亡啦，就是在犯罪！来自: Android客户端

不懂法，真的吃亏来自: iPhone客户端

去，有本事就出国际刑警抓捕。来自: Android客户端

钱被划走是肯定的了，但至于划到哪里去，还不是这些警察一句话的事，到底进了谁的口袋，谁也说不准。来自: iPhone客户端

欺负老实人罢了
哈哈哈，追脏挽损是任务，狗为了完成任务，啥人都咬。
闲就去找督察举报办案人员，忙就算了
自古民不与官斗来自: Android客户端

窝里横来自: Android客户端

洗钱还是应该从源头控制来自: iPhone客户端

国内JC明抢了这是，为了完成任务，脸都不要了。果然大国风范，就这样还想让大国家的人看的起？懂法律的人，可以去纪委举报，然后再去检查院起诉这个办案民警！还法治社会？都是扯卵蛋！来自: iPhone客户端

割韭菜就是这样操作的！不止你一个这样。来自: Android客户端

唉    ，   来自: Android客户端

現在善意第三方也沒用了麼？来自: Android客户端

为了省点汇费一言难尽来自: Android客户端

疑心病重来自: Android客户端

重点来了。做外贸的，都是见钱下订单，发货收一笔，活到港后买方确认货物后结尾款。注意重点来了：事先约定查明资金来源是否违法后，通知物流公司放货。这是唯一保证自身利益的重要步骤。别问我为什么要这样做，我也是瞎编的来自: iPhone客户端

做外贸不走外汇账号，那也只能认倒霉了。来自: Android客户端

生意难做，步步都是坑，冤死也没地方申诉，这样做生意的就该饿死，没办法来自: Android客户端