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律师告诉你：为什么金融诈骗案件公安警察难立案？
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作者:
夏天的风7
时间:
2020-8-15 19:37
标题:
律师告诉你：为什么金融诈骗案件公安警察难立案？
笔者长期关注和研究诈骗案件，也曾经成功帮助很多受害者要回来了部分或全部款项。笔者根据自己的经验，发表以下自己的观点，希望对受害者有用。
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一、新闻媒体报道
23岁的林女士从国外留学回长沙不到半年，在财务工作岗位上短短2个小时，竟然被骗走1919万元！
湖南历史上金额最大的一起电信网络诈骗案，到底是怎么发生的？
2020年5月1日，长沙市公安局召开新闻通报会，通报了包括此案在内的10起典型网络诈骗典型案例及整体发案情况。
2019年7月，林女士从国外留学回到长沙，成为湖南某大型企业财务管理人员。
2019年12月21日下午，林女士接到自称来自福建公安机关的电话，称其涉嫌一桩特大洗钱案，已被公安机关列为通缉对象，并向其出示了一张网络逮捕令。
在对方的诱导下，林女士按要求进入其提供的一个“最高人民检察院”的虚假网站，下载了网站中的“资金清算软件”。
随后，林女士在该软件页面对应位置输入了公司账户账号和支付密码，并按对方要求将公司对公账户的U盾插入电脑。对方以资金清算需保密为由，要求其关闭电脑屏幕，刘女士照做后，短短两个小时，对方就分45次将公司账上的1919万元全部转走。
经查，该犯罪团伙诱导林女士下载的所谓资金清算软件实则是一款名叫Teamviewer的远程控制软件，骗子正是通过这个软件远程操控了刘女士的办公电脑直接实施转账。
目前，案件正在进一步侦办之中。该案是湖南迄今为止涉案金额最大的一起电信网络诈骗案。
二、律师教你如何维权？
对于诈骗案件，特别是电信网络诈骗案件，受害者维权特别难，所以在案件发生后，大家想到的都是报警，即通过公安立案，将犯罪分子抓获，从而把钱追回来，虽然能够抓获犯罪分子，但钱能否追回来，也不一定，因为可能已经把钱挥霍了。也可能根本就抓不到骗子，这样的话，被骗的钱基本就很难追回来了。
涉及到本案，由于公安机关已经立案，那么就等着公安机关破案，从而将钱追回来即可。但实践中，很多诈骗案件，特别是电信网络诈骗案件，警察一般很难立案，或者是不立案，或者是立案了也高高挂起，短时间内没法去查，更不用提破案的问题了。那么在警察不立案的情况下，受害者如何维权呢？不能眼睁睁的看着钱被骗了，而没有任何办法。
笔者根据自己的经验，在警察不立案或立案后不侦查的情况下，提供以下维权方法，希望对受害者有用。方法就是：根据资金流向，查找钱的最终去向，根据此去向，查找骗子或与骗子相关的人，从而能够找到骗子或让骗子承担一定的责任，最终实现拿回被骗款项的目的。
通常而言，资金流向是一些皮包公司或个人账户。很多人可能会说，都是皮包公司，那肯定没钱，那些个人账户，都是别人的身份证，不是骗子本人的，那些个人以身份证丢失等理由或借口，就可以归避掉责任。但从法律上而言，这些为骗子提供资金通道的公司或个人，真的能够逃避法律责任吗？答案当然是否定的，最后公安部在打击电信诈骗的会议中提到，提供资金通道的，视同共同犯罪，应当追究法律责任。那现在是警察不立案，或立案后不侦查，这种情况下，如何追究提供资金通道者的法律责任呢？
笔者认为，受害者只能通过向法院起诉的方式来维权。即起诉收钱的个人或公司，然后，申请法院调取相关银行流水信息，从而查明资金流向哪里，最终查找到骗子，再追加为共同被告，然后由法院判决其承担民事赔偿责任。起诉是方法，是唯一的方法，我们可以通过这个方法，查找到骗子的有关信息，不起诉的话，我们受害者根本无法去查资金流向，此外没其他方法。
三、金融诈骗为什么立案难？
很多金融诈骗案件立案很难，笔者认为，原因主要有以下几个方面：
第一，查找骗子很麻烦。既然是骗子，那么其应该是具有一定的反侦查能力，所以警察想找到骗子，不是一件容易的事儿。
第二，工作量大。金融诈骗案件涉及的人数都比较多，案件材料非常多，主要是受害者都分布在全国各地，警察办案的话，需要全国各地的跑，工作量大，经费少，所以立案比较难。
第三，警力少。警察现在处理小区中的普通刑事案件，就已经很忙了，再加上，这种金融诈骗案件，那更没时间处理了。这是可以理解的。
第四，证据少，线索少。特别是电信网络诈骗，属于非接触性犯罪，也就是说，受害者都不知道骗子是谁，钱就被骗了。受害者有的证据就是银行流水，和手机上的一些聊天记录或骗子平台的一些东西，因此证据非常有限。这让警察办案难度非常大，所以立案难。
第四，追款难度大。警察对诈骗案件，通常而言，都知道想追回款项，真的很难，除非能够迅速的止付，否则很难追回款项。当然，警察的主要目标是抓住骗子，但是能否追回款项，并不是警察关心的。但受害者主要是想拿回款项，关心的是钱。两者不在一个频道上，这样以来，警察刑事立案的目的是什么？所以，既然实现不了受害者的目的，那就不用立案了。
第五，政策要求。所谓的政策要求，主要是对那些集资诈骗案件，或非法吸收公众存款的案件。对于这类案件，主要是P2P或私募基金等案件，对于这类案件，不能完全说是诈骗，因为这些平台，有些项目是存在的，只是资金链断了，但是还有资产，资产变现，需要时间，这样以来，政策要求是他们良性退出，特别是那些备案的正规基金。当然，说他们正规，是因为确实有些产品或项目是真实存在，当然也有些不真实存在的，这种情况下，公安也是希望平台能够良性退出，所以就不会立案。
除了以上原因，警察肯定还会有其他原因，当然，警察也立案了很多案件，媒体上报道了很多刑事案件，正是因为有这些刑事案件，所以警察才没有时间处理其他刑事案件。所以受害者还是应当自己努力把钱追回来，完全靠警察的帮助，有时候，警察的帮助也是有限的。
四、为什么骗子始终存在？
笔者一直在思考，为什么骗子始终存在？为什么打不绝呢？笔者认为，骗子始终存在的原因是，违法犯罪成本太低。笔者前面说过，骗子都很聪明，既然这么聪明，为什么去骗人呢？为什么不做正经生意，而去骗人呢？这是因为通过诈骗的方式，来钱实在是太快了。没有什么行业能够像诈骗这样，来钱来的快，还不需要太多的成本。其成本无非就是在资金转移上，只要资金转移上做好了工夫，也就是找好了通道，那么就没什么成本了。
当我们赚快钱赚习惯了，根本就不会喜欢赚钱慢的行业，也就是正规行业。所以骗子只喜欢诈骗，不喜欢正规行业。这也就造成了，骗子只会骗，其他行业骗子不会。
但其实，骗子有时候也是某一行业的精通者，其之所以骗，也是因为抓住了这一行业的漏洞。
违法犯罪成本低，主要是指警察基本抓不住骗子，原因本文上面已经解释过了。所以法律风险太低了。既然风险这么低，来钱这么快，他们为什么不从事这一行呢？
再加上，骗子对人性了解的很深，因为他们都有大师进行培训，编好了话术与剧本，抓住了人性贪婪的弱点。
以上是笔者这么多年与骗子做斗争的经验总结，希望能够对受害者有用。另外，如果受害者有更好的维权方法，也可以和笔者交流。与骗子做斗争，任重道远，还需要警察更加努力，更需要受害者的努力。海归女都能够被骗，所以有时候，被骗与智商无关，人人都可能被骗。至于受害者为什么会被骗，简单说原因包括：一是信任，一是贪欲，一是赌性。
作者：聂成涛律师
作者:
小狼神州穿越
时间:
2020-8-15 22:27
社会经验大于一切
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小二后生
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2020-8-16 06:54
阿弥陀佛
作者:
lwsxm
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2020-8-16 07:54
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作者:
執念
时间:
2020-8-16 14:56
少一些贪欲，说到底被骗者都是因为贪欲才被骗子有机可乘
作者:
香茗
时间:
2020-8-25 15:07
国外回来的居然不知道 TEAMVIEWER.
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