美国拟扩大汇旺制裁范围：HPay被认定接替汇旺支付业务

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）近日发布最新拟议规则，计划将H-Pay Service PLC纳入此前针对汇旺集团（Huione Group）的制裁框架，并将未来可能承接汇旺业务的“继承实体”一并纳入限制范围。

这意味着，美国监管机构关注的已经不只是汇旺集团本身，而是整个汇旺体系及其后续可能出现的替代实体。

根据文件，汇旺集团旗下业务包括汇旺支付（Huione Pay）、汇旺加密货币（Huione Crypto）以及好旺担保（汇旺担保/Huione Guarantee/Haowang Guarantee）等。

2025年，美国依据《爱国者法案》第311条，将汇旺集团认定为“主要洗钱关注机构”，并禁止美国金融机构为其提供相关代理银行服务。此次最新文件并未改变美国对汇旺集团的定性，而是进一步扩大相关定义范围。

在此次文件中，H-Pay成为新增关注重点。

FinCEN认为，H-Pay实际上已经承接了汇旺支付原有业务。文件披露，2025年5月，在美国首次提出制裁方案后，汇旺支付开始拆除总部及各分支机构招牌；到同年11月，多个原汇旺支付网点已更换为H-Pay标识。与此同时，原汇旺支付客服电话甚至引导客户下载并使用H-Pay应用程序继续办理业务。文件还称，H-Pay获得柬埔寨支付服务机构牌照的时间，与汇旺支付失去相关经营资格的时间高度重合；此外，H-Pay早期使用的品牌标识与汇旺支付高度相似，随后进行了修改，被认为是刻意淡化两者之间的关联。基于上述情况，美国方面认为，H-Pay事实上已经承接了汇旺支付原有的业务和运营体系。

根据文件披露的信息，汇旺支付曾是柬埔寨国家银行登记在册的支付服务机构，业务涵盖跨境支付及数字货币兑换等，并在金边、西港、暹粒、波贝、马德望等地设有网点。但随后，该公司被从支付机构名单中移除，并逐渐失去商业注册资格。

值得注意的是，文件还提及已进入清算程序的胖大商业银行。

FinCEN表示，H-Pay最初登记地址位于胖大商业银行总部所在建筑内。美国方面认为，胖大商业银行与汇旺体系存在关联。不过，关联关系主要基于公开资料及媒体报道，文件并未披露新的执法证据。

除了将H-Pay纳入定义范围外，美国此次还提出“继承实体”概念。按照拟议规则，只要未来有企业通过接管资产、承接业务或延续运营等方式实际接替汇旺集团相关业务，即使更换名称，也可能被认定为汇旺体系的一部分，并适用相同限制措施。

目前，该规则仍处于公开征求意见阶段，尚未正式生效。但从文件内容来看，美国已明确将H-Pay视为汇旺支付业务的延续，并计划将未来可能出现的类似实体一并纳入监管框架。

 

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