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中国全力围堵海外汇款买房 多家银行被罚近千万 [复制链接]

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小编在线 发表于 2018-10-28 22:18:27 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题

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      10月26日,离岸人民币对美元汇率一度跌破6.97关口,在岸人民币则下破6.96,双双创2017年1月以来新低。其中,在岸人民币对美元盘中最低触及6.9647,距上一低点6.9666仅19点。更多海外房价信息可查登录海房优选官微haifangbest

  此刻不少人认识到应对汇率下跌应该做些,海外投资以达到保值目的,然而此刻做海外投资汇款受到严格管控。移民大温的王女士,今年9月汇款的时候遭遇了第一次失败。9月份的时候,王女士像往常一样,打开网上银行,插上U盾,准备从自己中国银行的账户中汇1万加元过来贴补家用。


  谁知,点击汇款之后,竟然跳出一个窗口说汇款不成功,请去柜台处理。王女士懵了,随后她多次拨打中国银行的客服都得不到解决方法,客服始终建议她去柜台解决。后来10月份王女士拜托朋友帮忙打5000加元试一试,结果又一次失败。


  原来,又是一次国家严打外汇的时候!10月22日,国家再次出手,多家银行被罚款,包括:


中国建设银行一分行被罚款419万元;
光大银行厦门分行被罚134.85万元;
渤海银行天津分行被罚324.48万元。

  同样被罚的还有:南洋商业银行(中国)上海分行、交通银行金华分行、中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行、招商银行济南分行、中国银行威海分行。
  这些在国内著名大银行全都没放过,甚至连建设银行都被下令整改,中国银行也开始深刻的反省。而这一连串的罚款都和国家之前订立的外汇管理制度有关联。
  中国国家外汇管理局于2007年1月5日发布了《个人外汇管理办法实施细则》,对个人境内购汇实施每年5万美元的限额。


  “每人每年5万美元”,成了几乎每位在海外生活的华人都熟知的购汇规则。


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  蚂蚁搬家遭重罚



  2002就来温哥华读书的小方也算是早一批留学生,现在小方已经34岁,在温哥华成家立业,马上就要结婚生子。小方的妈妈早已经在国内帮他准备了结婚的钱,从2016就开始用“蚂蚁搬家”的方法一点点的汇款来温哥华。

  小方求遍了七大姑八大姨,同学发小好友,好不容易凑齐了10个人,自己则用英文名,中文拼音名字分别在温哥华开设了6个账户,小方妈妈也在来旅游的时候开设了4个账户。
10个朋友,10个账户,每次5万美元限额,终于在10次之后成功打来了大约60万加元。


  但是这一次冒险的操作之后,小方的妈妈和几名亲戚都上了外汇管理局的黑名单,之后小方妈妈多次尝试给儿子汇款,都以失败告终。但是,钱已经都转了出来,本拿比的独立屋首付也付了,也算松了一口气。

  就在小方成功后没多久,2018年国家发布《国家外汇管理局关于外汇违规案例通报》中强调,“蚂蚁搬家”已经成为了外汇局严格打击的对象。外管局和中资外汇指定银行将“5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构”的情况视作分拆购汇,也就是蚂蚁搬家。


  如果依旧使用“蚂蚁搬家”的方法,外汇管理机构将会依法惩处,情节轻微者再也不能汇款,严重者则面临罚款等责罚。


  真正受到新政影响的,是大批已经移民或长期定居在海外,有境外购置房产和投资需求的华人群体。由于现在越来越多的人依拿着外汇在海外买房,外汇局表示实在看不下去了,人说上有政策下有对策,但是外汇流失太过于严重,必须严打!于是就出现了文章开头,多个银行被彻查外汇信息的事情。许多银行根本没有按规定弄清楚外汇的走向,他们不知道人们换来的外汇用于了哪些方面,也不知道这些外汇究竟何时被使用,于是,外汇局表示,罚!狠狠地罚!就从银行开始!


  仅仅一天时间,在被审查的6家企业和7家银行中,就发现了20多个外汇违规买房案例,这几家银行和企业都被给予了不同金额的处罚,


  同时,外汇局表示,下一步,就是严罚违规使用外汇的个人!“地下钱庄”、“蚂蚁搬家”,先查后罚!


来源:头条网

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精彩评论4

Me24U 发表于 2018-10-29 05:32:16 来自手机 | 显示全部楼层
海外投资,如何规避税收政策,为经济保驾护航,我们有事实案例分享,想要了解吗?
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A.梁基 发表于 2018-10-29 08:22:45 | 显示全部楼层
QY 办公家具批发 微信号:hellolsji
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柬了条命 发表于 2018-10-29 20:25:01 来自手机 | 显示全部楼层
还好我没钱
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乐半仙 发表于 2018-11-4 00:24:44 来自手机 | 显示全部楼层
Me24U 发表于 2018-10-29 05:32
海外投资,如何规避税收政策,为经济保驾护航,我们有事实案例分享,想要了解吗?
...

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