重磅！新加坡汇款商1月1日起，三个月不得用第三方渠道汇钱到中国！

新加坡警方至今接获超过670起汇款到中国后当地银行户头被冻结的报案，涉款达1300万元。新加坡金融管理局规定，从2024年1月1日起，新加坡所有跨境汇款公司暂停部分服务三个月，不得通过海外第三方代理汇款到中国，而只能通过银行或银联卡等管道为客户办理汇款。

一般上，汇款公司会通过银行或指定代理等管道提供跨境汇款服务，这些代理可能又会委托收款人所在国的第三方服务商进行汇款。若这些第三方服务商没有遵守当地法律，当地执法机构可能就会冻结第三方服务商和收款人的户头。

《联合早报》早前报道，许多在新加坡工作的中国公民通过汇款公司把血汗钱汇回国，但中国执法机构指汇款过程涉及犯罪行为，导致汇款人或收款人在中国的银行户头被冻结。

新加坡警察部队与金融管理局12月18日晚上发联合文告说，从2022年至2023年12月15日，警方共接获超过670起汇款到中国后银行户头被冻结的报案，其中430起与山立汇款公司有关，涉款总共达1300万元。

基于这类情况层出不穷，金管局宣布，从2024年1月1日起，新加坡持牌跨境汇款公司只可以通过银行、银行卡（例如银联国际）或持牌的金融机构，为客户汇款到中国，而不得通过海外第三方代理汇款。这项规定为期三个月，至2024年3月31日。

当局指出，为了保护汇款人，并避免更多人的中国户头被冻结，这个举措是必要的。

为了让客户少付汇款费，汇款公司一般会找海外第三方代理汇款到中国。在绝大多数时候，通过这些管道汇出的款项都会顺利转到收款人在中国的银行户头。

然而，近几个月来，一些通过这类方式汇款的公众却面对银行户头被冻结的情况。

尚不清楚款项为何被冻结
但金管局决定暂停第三方代理汇款到中国

目前还不清楚这些款项为何会被冻结，但为了将公众汇款到中国的风险降至最低，金管局决定暂停汇款公司通过海外第三方代理汇款的管道。

虽然在新措施实行后，客户要汇款到中国可能须支付较多费用，但当局认为，为了保护客户和降低银行户头被冻结的风险，有必要暂停这类服务。

在新规实行之前，汇款公司有14天的时间做出调整，以及完成正在办理的汇款。  

金管局一直积极与汇款公司联系，告知须向受影响的客户提供必要协助，并加强处理投诉的流程，包括发出确认信函给受影响的汇款人，以证明款项已通过汇款公司汇到中国，以及提供关于款项来源的资料（例如就业文件），以争取解冻银行户头。

鉴于这些投诉以及对客户造成的影响，金管局也指示汇款公司，审查他们与合作伙伴的协议。

金管局提醒公众，在2024年1月1日之前，不要急于通过海外第三方代理向中国汇款，而应该通过银行或银联卡等方式汇钱。

2024年3月31日后
可能结束或延长暂停服务
或采进一步措施

当局将继续密切留意汇款公司的情况和做法，在2024年3月31日之后可能结束或延长暂停服务，或进一步采取适当的措施。

警方和金管局在联合文告中说，能理解受影响汇款人的沮丧和焦虑，正在竭尽全力协助他们。当局敦促这些汇款人提供所有必要的信息，争取中国执法机构解冻银行户头。

当局也提醒受影响的汇款人，应按新加坡的法律框架求助。任何人若在新加坡触法，例如未经许可而组织或参加公共集会，警方将毫不犹豫地采取执法行动。


来源： 联合早报

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