“钱转错了，麻烦退一下”！小心卷入洗钱案

核心要点：银行卡突然收到一笔陌生转账，对方随后联系称“转错了”，要求帮忙退钱？遇到这种情况别急着操作，特别是对方要求将钱转入另一个账户时，更要提高警惕，否则可能在不知情的情况下卷入诈骗或洗钱资金链。

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陌生资金突然到账，对方要求“退款”时需提高警惕

 

柬单网报道，“不好意思，钱转错了，麻烦退一下。”如果银行卡突然收到一笔陌生转账，随后有人这样联系你，你会怎么做？

看似只是一次普通的“误转账”，背后却可能暗藏风险。

近期，有关“误转账”被用于转移异常资金的风险引发关注。不法分子可能先将一笔来历不明的资金转入他人银行账户，随后以“转错账户”“操作失误”等理由联系收款人，要求帮忙把钱退回。

但关键在于，对方提供的“退款账户”，可能并不是最初的转出账户，而是另一个银行账户或电子钱包。

一旦按照对方要求操作，原本只是收到一笔陌生款项的收款人，就可能无意间成为资金转移的“中间人”。

如果这笔钱涉及电诈或其他违法犯罪活动，资金经过多个账户转移后，相关银行账户可能触发风控。收款人也可能因此面临账户被冻结、资金来源被调查等情况。

因此，银行卡突然收到陌生转账时，不要急着花，也不要按照陌生人的要求自行“退款”，尤其不要把钱转入对方指定的第三方账户。

较为稳妥的做法是保留转账记录、聊天记录等相关信息，并第一时间联系银行核实，通过正规渠道处理。若怀疑涉及诈骗等违法犯罪活动，可及时向警方报案。

柬埔寨警方目前设有24小时诈骗举报平台，民众发现可疑诈骗活动，可通过官方渠道提交相关信息和证据。

据了解，“收到陌生转账”本身并不等于参与洗钱。柬埔寨法律对洗钱行为有具体规定，因此是否涉及违法犯罪，仍需根据当事人是否知情、资金来源及具体转账行为等情况判断。

 

 

编辑：Yin
审核：Miles

骗局太多

这个招式，有时候不是电诈，而是高利贷。别人用你的身份去借钱，得到放贷公司的钱后要求你把钱转给他们的账号。你不知道真相，然后把钱转走后，过一段时间就会有人上门催债。这件事在Facebook上遇到很多案例，需要小心。有人转账错了，要求你退款的时候，必须去银行办好手续，避免变成受害者或者电诈集团的转账工具。

厉害了我的姐

骗子招数越来越多

还好看到了，以后碰到可得留个心眼

注意安全

原路退回….转什么转 ？